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【為什麼這麼多人去投資海外房地產?】到底是可以賺什麼?有哪些風險?

投資海外房地產真正要賺的獲利和風險在哪裡?

本文作者－國際超級房仲

國際超級房仲：　　日本、美國、英國、澳洲，再到現在東南亞的泰國、馬來西亞、越南和菲律賓等等，有在關注房地產的你應該有注意到，最近這幾年越來越多人跑到國外去購買大家認為「看不到、摸不到」的東西，到底是為什麼？海外房地產有這麼好賺嗎？可是為什麼我也聽到有不少人在國外投資房子產生問題？　　這一篇文章是一則很淺顯、入門的海外房地產說明，如果你想要投資房地產甚至是海外房地產，但是你不曉得為什麼要去投資的原因，或者不明白到底有什麼優缺點的話，可以來把這篇文章慢慢地看一遍。　　那我就開始了。

一、為什麼要投資海外房地產？投資台灣房地產不好嗎？

　　我相信現在還是有非常多數的台灣人，都在期待台灣的房市有一天可以重返榮耀，回到過去那段好投資、好賺錢的時光，但我必須要狠狠地敲醒你：「那是不可能的」。　　首先你要先知道，目前台灣的房地產（尤其是住宅）是相當沒有投資價值的，尤其是在台北市，主要的理由有很多，像是台北市的房價以全世界的標準加上台灣人普遍收入來看，台北市的房價真的是貴，新北市也不惶多讓。　　但是東西貴沒關係，重點是現在這個貴的東西卻沒有需求，有需求的人卻負擔不起，講白了就是因為台灣房子沒有投資價值，所以有錢人不再會把資金放在房地產裡面，真正想買的年輕人卻因為高房價低所得而買不起，甚至就算買了以後，房貸也扛不起來。　　除了貴以外，上面提到沒有投資價值還有另外一個主要原因，就是台灣對於房地產的「高稅制」，尤其是可怕的「房地和一稅」，如果獲利將會有15-45%的價差是要繳給政府的，萬一賠錢的話則全部是自己承擔。　　剩下還有像是台灣經濟因素、老年化與少子化、低薪窮忙、政黨惡鬥….等等問題，導致台灣整體現在的體質非常地虛弱，因此房地產在層層枷鎖之下，已經不太有機會往上漲，能夠保值就已經是萬幸了。

二、去海外買房子是要賺什麼？房價價差、租金收益、可能的匯差

　　其實去國外買房子的投資目的很簡單：①賺取房價價差：　　這是你最主要去國外投資房地產的原因，因為房地產有著「保值、增值、現金流」的三大特性，因此我們去國外選擇房地產來投資，最重要就是要賺取像台灣過去的那一波房價漲幅。②租金收益：　　房地產能夠帶來的現金流效益，就是所謂的租金了，以台灣位於全球最低的租金投報率(2.02%)來看，其實你去任何國家買房子收租的租金投報率都比台灣好太多了，平均租金都是台北的2-3倍以上，因此在國外買到一個年租金投報率高達5%的產品是很普遍的事情。　　所以換個角度想，就算你不期待房價能夠漲多少（能夠保值就好），但是你在國外可以收到台北2-3倍的租金，請問你要在台北還是國外當包租公呢?③ 匯差（看緣分）：　　去國外投資房地產的流程裡面，最難控制的就是匯率問題，所以如果你比較保守的話，建議選擇像是泰國這種匯率安全穩定的國家；相反地，如果你想要有機會賺取匯差的話，可以選擇像是澳洲、日本和馬來西亞這種匯率處於歷史相對低點的國家，您就有機會除了賺取房價價差、高租金以外，還可以多賺到一筆匯差喔。

三、聽起來很棒，但是投資海外房地產有什麼風險？海外孤兒、保證型產品，是最大的兩宗常見糾紛

　　投資當然有賺有賠，雖然房地產相對來講已經是風險很低的項目，尤其是國外經濟正在起飛的國家，不過怎麼還是會有人再投資國外房地產這種低風險的標的還賠錢呢？　　關於投資海外有哪些風險，我的部落格裏面有很多這樣的文章，我就不一一引用，有興趣的可以再「部落格文章」這一個搜尋分類慢慢逛，不過我還可以可以簡單粗略地講一下，通常在海外房地產投資最常見的３大風險：①找到不對的仲介公司/仲介：　　這一點最嚴重，只要你找到不對的仲介公司，後面可以幾乎說全毀了，無論你買的建案多好、建商多大、地點多優都沒什麼用，甚至這種仲介會讓你誤以為自己買到很好的房子，其實品質又差、建商也小、地點又偏僻，所以找到有口碑、品牌良好的海外仲介是最關鍵的要素，找到好的仲介你大概就有八成的勝算了。　　通常不好的仲介最常發生的事情，就是銷售時講得天花亂墜、獲利很高，但是等到要驗屋、交屋，或者開始做售後服務的時候，該公司就擺爛不處理，不然就是人間蒸發人去樓空，你想找人客訴都求助無門。延伸閱讀：淺談台灣的海外房地產市場，少數老鼠屎壞了一大鍋救命粥②買到不對的國家/城市：　　什麼是不對的國家與城市呢？簡單講就是經濟其實沒那麼好、人口紅利也不足、外資也不多的國家，以及房子供給過剩、土地還非常多等待開發的城市，這種房子太多人又太少，而且又沒什麼資金挹注的地方，通常買下去就是九死一生，你找再好的仲介也無力可回天。　　相反地，要找到對的國家與城市也很簡單，找到跟上述條件相反的地方就對了！千萬不要只聽仲介講，因為仲介都會把黑的講成白的、死的說成活的，在你沒有概念又沒有做功課的情況下，被仲介誤導是極容易的事情。　　假設還真的不曉得哪個國家比較適合投資的話，建議你可以參考這個第三方權威機構【Global Property Guide 全球房地產指南】針對全世界各國的介紹與評比，看看哪些國家的評分高、租金也高，你就跟著權威機構選擇國家投資就對了，而非全部聽仲介的。 ③ 購買到保證買回的產品　　很多台灣人看到海外不動產標榜著「保證」就很心動了，雖然不是說保證型產品就一定不能買，只是在我們專業業者眼光裡面，通常有標榜「保證」的建案都是相當沒有吸引力的物件才需要做保證。　　而保證型產品裡面，如果你看到它的保證租金給的特別高，可能有超過6%以上，甚至保證的時間非常久，可能是5年、10年以上的產品，那這種物件的風險就相當相當地高，建議您盡量就別碰這種高風險產品了。　　如果你看到的保證型產品，有標榜「保證買回」的話，這種建案幾乎十個有九個半都會出事情。延伸閱讀：保證租金、保證買回的風險在哪裡？看完之後可以幫你省好幾百萬

四、如果我想要投資海外房地產，應該要做什麼準備？重要提醒：要了解當地購屋習慣，不要把台灣的投資經驗當作100%準則

　　其實投資國外不動產是全世界行之有年的事情，許多國家的富豪都在做這樣的事情，台灣的金融、壽險業更是如此，只是台灣民眾普遍比較保守在加上海外投資的風氣起步得比較晚，所以大多數台灣人至今還處於觀望的態度。　　因此，如果你有興趣要投資海外房地產的話，這絕對是非常好又安全的投資方向，不過投資之前我還是有３個提示想要提醒您：①了解自己的資金預算　　首先你一定要知道，雖然海外房地產獲利不錯又沒什麼太多風險，但是要投資海外房地產的門檻是相當高的，尤其是很多國家其實並不太開放讓外國人用貸款購屋（即便開放，利率也是相當地高），因此要去投資國外房地產你必須要有非常大的現金，或者是台灣要有房子可以讓你去貸款。　　以預算最低的東南亞來說，通常你預算沒有個350萬台幣以上，真的很難買到什麼好東西，平均來講有個500萬至1000萬台幣的話會最好，你才能買到東協首都裡面的精華區。　　若是其他先進的歐美國家、日本、澳洲等等，也建議您至少準備1000萬台幣左右的預算再去投資，才能購買到地點好、品質好的建案。②要有中長期的耐心　　其次，現在幾乎各個國家都在打壓短期炒作房地產的模式，所以你千萬不要把當年台灣可以短期槓桿炒作的觀念放到國外去，原則上沒有個5-8年等待的耐心，我就會強烈建議你別去投資了，畢竟房地產不是一個短期就能夠獲得巨大利潤的產品。　　相反地，如果遇到有仲介標榜可以短期獲得高額獲利的話，這種事情你就敬而遠之吧，不要去相信這種不切實際甚至不用承擔風險的事情，投資一定有風險、但不應該是冒險。③ 一定要透過台灣仲介公司　　千萬不要為了省那2%仲介費，直接跑去國外找建商、仲介或是跑單幫的買，因為你常常聽到的海外孤兒90%以上都是這種類型，絕對別以為你未來要做售後服務、處理出租出售的事情可以像在台灣找仲介那麼簡單，也絕對不是你要花錢就一定找得到人來服務，這種有錢就是大爺的心態在國外房地產是行不通的。　　只要你在台灣找到口碑良好、人力充足的海外仲介公司，後續所有雜七雜八的事情都會有專業公司幫你處理地好好的，有任何事情你也只需要在台灣打個電話、發個LINE就能交代好，甚至需要碰面洽談的急事，您也不需要親自飛到國外，直接到台灣的辦公室就能夠搞定囉。

結論：投資海外房地產要獲利真的是相當簡單地前提是你要先選對仲介、選對城市

　　只要你找到一個品牌大、口碑好的仲介公司，然後買到一個經濟好、供給少的城市來投資，基本上你的房子要賠錢也很難，不過文章的最後我還是要先建議您，如果您真的有打算前往國外投資房地產，你真的要把這些需求與預算跟仲介顧問討論清清楚楚，不要讓仲介瞎子摸象亂推建案給你，這樣只會浪費彼此的時間。　　同時，不要急著先飛過去當地看房子，因為直接飛過去你也看不懂，頂多看到當地很熱鬧、房子很漂亮，相關的房市狀況、數據、法規和稅務等等，你都應該在台灣跟仲介做完所有的洽談之後，確定要購買再飛過去當地現場看屋，您才能夠看得出這個建案的投資價值與未來發展在哪裡喔。　　祝福想要投資海外房地產的您，都能夠順順利利、輕輕鬆鬆地賺到錢，如果還需要更多資訊的話，歡迎在這個網站裡面逛逛其他文章，或者上臉書搜尋「國際超級房仲」。

其實後面2個建議最有效!

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【為什麼泰國房地產價格的價差這麼大?】關於曼谷房產，你不可不知的3大價格迷思│2020更新版

為什麼曼谷的價差這麼大?

本文作者－國際超級房仲

國際超級房仲：

　　最近正在研究泰國房地產的您，有沒有注意到泰國曼谷房價的價格落差很大？明明都是同一個地段、同樣的屋齡、同樣上市建商，結果每平方公尺的銷售單價竟然可以差到2-3倍，更別提如果是不同屋齡與不同建商的話，售價差距就更誇張了，難道是我們被騙了嗎？　　當然不是，所以今天就讓台灣最大的泰國代銷公司的銷售講師，也就是國際超級房仲小弟我，來跟您說明為什麼泰國房價會有這麼大落差的原因，以及究竟該挑選哪一種類型的房子，對你的投資來說才是最安全的選擇。

　　這篇文章想要讓你知道的是，很多人因為對於「泰國房地產」的不識貨，也就是不了解所謂的「一分錢一分貨」的道理，於是就買了很多看起來又便宜又划算又優惠的社區，導致房子到交屋後卻租不掉、賣不掉的狀況，而本文就是要讓你曉得為什麼那些看起來「很貴」的社區，其實會更值得投資、安全性也更高的原因。

延伸閱讀：

【2020│曼谷房地產的真相】為什麼這麼多人斷頭賠售？泰國業者打死都不想讓你知道的秘密【2020年超完整泰國房產介紹】專家直接告訴你曼谷房產的10大關鍵優缺點

曼谷的價格太高了？有可能是你眼界太低了

　　最近很常聽到客戶說：「我朋友告訴我曼谷的房價已經漲上去了，現在去可能已經晚了」，如果你再多聊一下，他可能就會說：「像是某某建案，一坪都賣到70-80萬，這種單價跟台北市差不多了，那怎麼還能買？曼谷的售價怎麼可能跟台北一樣」。

　　一般民眾看到上面的對話應該都會覺得「哪有什麼問題」，但是在我們專業人士眼中，這種對話真的會讓人的白眼都翻到後腦杓去了，為什麼會這樣說呢？

想要投資泰國房地產的人，幾乎都會問的十大被問到爛的迷思，你一定也有中

▮第一點：實坪與虛坪計算，至少落差30%以上

　　我們通常都會告知民眾，在大多數的國家（撇除台灣、中國與部分柬埔寨建案），基本上各國在計算面積都是以「實際坪數」計算，也就只是算你的「主建物」＋「附屬建物」，與遮陽台那種奇怪的附屬建物是不算在內的。

　　而以台灣的經驗來看，通常新的電梯大樓至少有30-45%左右的公共設施，也就是大家最常說的虛坪（甚至連車位都還要買），這樣你應該看得出為什麼專業人士很常聽到這會想翻白眼翻到後腦勺了吧。

你曉得全世界幾乎所有國家，都不會把公設坪數列進去你的購買產權內嗎？

　　台灣的「每坪單價」，至少有30-40%是虛的；海外（含曼谷）的「每坪單價」是紮紮實實的實際使用面積；讓我們現在來算一下：

◉ 以台灣的觀念「虛坪」來看：曼谷一坪80萬的物件，至少要加上30%的虛坪面積，所以售價是80萬*70%，等於每坪應該是56萬而已。◉ 以國外的觀念「實坪」來看：台北的80萬一坪，依照曼谷（國際）的算法，扣掉30%的公設之後，80萬*130%，等於每坪應該是104萬才對。

　　這樣說明應該就能理解了吧，因此請不要每次聽到國外的「實坪」單價就在喊貴，那真的是充分地暴露出自己的不熟悉。延伸閱讀：

【看到這個車站真的把台灣人嚇傻了】曼谷BANG SUE區域：南北東協的交通網竟然全部會合在曼谷的這邊！難怪各大建商都來這邊搶地了【評價曼谷房地產】到處都在蓋房子，會不會供過於求?我覺得價格漲一波了，現在進場已經貴了?【在曼谷投資房地產還會賠錢？】99%都是因為犯了這3個錯誤！

▮第二點：就算虛坪的一坪56萬，還是感覺很貴；你確定你的感覺是對的嗎？

　　很多民眾經過這樣一算之後，還是會嫌：「56萬一坪也不便宜啊，我在三重、林口、桃園、竹北、台南…..的價格才多少，曼谷怎麼會賣到56萬一坪」。　　而身為一名專業顧問，對於自以為聰明又高傲的客戶，保持耐心、憋笑與不要輕易翻白眼，也是我們專業技能的一環。

請問一下：一坪56萬，你在台北可以買到什麼？

　　這是很實際的問題，曼谷是一個高度國際化的城市，人口密集度與商業行為….等繁榮度都遠遠勝過台北（光泰國目前的GDP規模已經有台灣的70%以上了）。　　要比較曼谷這個泰國首都，你當然是要拿台北來相比，你怎麼會拿其他的城市來跟曼谷做比較呢？相同等級的東西當然要拿來跟相同等級的比，仁愛帝寶能夠跟普通公寓相提並論嗎？對吧。

再打個比方：你有可能把我老婆周子瑜，拿來跟你路上隨便看到的女人比較嗎？

♜ 來回答一下上面的問題：一坪56萬在台北到底可以買到什麼

　　一坪56萬在台北市基本上是買不到房子的，頂多就是地段差的老舊公寓而已，你只能往新北市走。　　到了新北市也要看是好還是普通的區域（比方說板橋vs淡水就差很多了），也許你到板橋勉強可以買到一個不太舊的公寓、到三重可以買到不錯的新房子（雙北行情不懂，有誤差請包涵），但是一坪56萬這種預算任何人都無法反駁，就是不可能在台北市精華區置產。

（亞洲各國主要城市的平均毛租金投報率，無計入房價漲幅）

但是一坪56萬可以在曼谷買到什麼？

　　你可以買到曼谷精華區內的全新小豪宅，還可以比台北同等級物件高三倍的租金投報率！而且公共設施全部都完勝台北、新北的舊公寓，這就是為什麼一堆有錢人這幾年低調地，一直把錢往國外房地產放的原因（而且還知道放到哪裡才是正確的標的）。

想要投資海外房地產，當然要找台灣第一品牌「國際超級房仲」來諮詢才安全

▮第三點：我還是覺得這種價格在曼谷很貴

　　台灣民眾在投資房地產，最讓我感到不可思議的部分就是可以用「感覺」來決定一件「極度理性」的事情，房價高不高、經濟好不好、容不容易出租、未來發展….等等的，全部都是憑「可是我感覺」這五個字。

　　天啊！怎麼有辦法光憑自己的感覺斷定這些需要大量數據的專業答案呢？你這樣叫那些CBRE、高力國際或Knight Frank的專家們該怎麼辦？投資當然不應該憑感覺去做，對吧?

　　實際上，以台灣觀念的虛坪單價56萬，或者以實際單價80萬一坪，這個售價在曼谷確實是屬於高價位產品，但是先別急著吐槽或是按上一頁，接下來就是曼谷房地產最專業的知識分享了。

　　以泰國曼谷來說，你有可能在同一個地段看到每坪80萬的住宅，然後同時在他的正隔壁或是馬路對面，也有一間屋齡相同、但是售價便宜了至少40%的社區，這種價格天壤之別的狀況或許台灣的你無法相信，但這在曼谷是稀鬆平常不過的事情。

想知道為什麼嗎？

　　 ✆ 欲知道這些專業的核心知識，請盡速親自洽詢國際超級房仲，謝謝。

　　這樣的話應該會被罵死，我來直接公布正確答案吧。延伸閱讀：